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【央视新闻客户端】
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野马财经
向“买方投顾”模式的深度转型 ,是决定财富管理生存与发展质量的关键一跃。
当市场回暖的信号与投资者普遍的焦虑感并存,中国财富管理行业正站在一个历史性的十字路口 。
一面是A股市场企稳、利好政策持续落地与机构布局提速带来的广阔机遇;另一面则是海量信息轰炸与市场波动加剧下,投资者面临的“选择困难 ”与“持有恐惧”。
在“产品多”与“赚钱难”的普遍错位中 ,一个行业共识日益清晰:传统的、以销售为导向的卖方模式已难以为继,财富管理的未来,必然属于那些能真正站在客户一侧的机构。
在此背景下 ,向“买方投顾 ”模式的深度转型,已不再是可选项,而是决定生存与发展质量的关键一跃 。其核心逻辑在于:唯有将客户利益置于首位 ,与客户共赢,才能重建信任 、赢得长期。
广发证券正是这一转型浪潮中的笃行者。十年来,其将 “为客户赚钱是我们的责任” 刻入转型使命 ,构建起以 “买方投顾化、资产配置化、解决方案化” 为支柱的全新范式,并通过 “投研+投顾+科技 ” 的三位一体能力,持续构筑深厚的买方生态护城河 。
转型绝非口号,其成效必须由实实在在的客户获得感来验证。广发证券的实践给出了两份有力“答卷”:在“产品端” ,其严选产品跑赢市场同类的胜率长期超过70%;在“客户端 ”,其“骐骥”系列解决方案的持仓客户,在持有满三个月后 ,盈利占比超过95%,近乎颠覆了“一赚二平七亏”的传统市场魔咒。
广发证券究竟如何通过体系化的转型路径 、有温度的专业陪伴以及前瞻性的科技赋能,将“站在客户一侧 ”的承诺 ,转化为客户账户中可感知的稳健回报?
产品为王,为客户科学赚钱
在传统财富管理模式下,投资者往往陷入“产品多、选择难”的困境:基金、理财、保险 、信托琳琅满目 ,却缺乏真正以结果为导向的配置建议 。如果依旧以销售规模为核心KPI,重首发、轻陪伴,重佣金、轻收益 ,最终只会形成“产品越来越多,赚钱越来越难”的错位。
因率先洞察到痛点,广发证券成为较早向“买方投顾 ”转型的机构之一,并且形成了一套独特的转型体系——从过去“以产品为中心”的单向推荐 ,转向“以客户需求为核心”的全周期服务。
“为客户赚钱是我们的责任”,广发证券私财中心墙上的这句话让一位客户记忆犹新。广发证券旨在将“为客户赚钱 ”作为根本责任,重塑行业信任基础 。
有了明确的目标 ,广发证券的转型路径清晰且具有前瞻性。2016年广发证券率先转型,推出“星·投顾”分层培训体系,夯实专业投顾队伍。截至2025年三季度 ,其投顾人数超4700人,位居行业第二 。
2018年,广发证券建立“观察级 、投资级、核心级”三级产品筛选机制 ,严控资产质量。
2023年,广发证券发布“骐骥 ”系列解决方案,涵盖5大多资产组合与5大单一资产组合 ,并推出“骐骥传世鑫享”家族信托品牌,覆盖客户全生命周期需求。
值得一提的是,“骐骥”系列解决方案是广发证券专属买方投顾业务品牌之一,“解决方案化 ”的买方投顾思维深刻体现在其产品服务的深度、广度 、精度上 。
产品深度而言 ,借助多年产品研究经验,基于买方视角,广发“骐骥”系列解决方案坚持“以客户为中心” ,为客户提供全球市场的资产配置范式,构建“跨资产、多策略、全天候 ”的资产配置体系,主打中长期稳健配置 ,更贴合中高端人群的个性化财富管理需求。
产品广度而言,“骐骥”系列解决方案依托广发证券专业投研团队,围绕各类客群的不同需求 ,创设标准化 、定制化产品及解决方案服务,提供四类“骐骥解决方案”图谱。基于客户全生命周期需求,提供差异化配置方案 ,如教育、养老、传承等场景化服务,实现对广泛需求场景的深度响应 。
产品精度而言,在“资产配置化 ”的思路指引下,广发证券坚持“配置大于择时” ,通过跨资产 、跨市场、跨周期的多元化布局,依托宏观研判与量化模型动态调整股、债、衍生品等比例,有效控制回撤并捕捉超额收益。
作为买方投顾先行者 ,广发证券财富管理的成果同样有目共睹。收益表现而言,据21世纪资管研究院测评,广发证券产品收益在11家主流平台中排名第一 ,严选产品跑赢市场同类的胜率长期超70%;业务增长角度,2025年前三季度,广发证券代销收入行业排名第三;截至9月末 ,广发证券代销金融产品保有规模超过3,500亿元,较上年末增长约30% ,持仓满3个月以上的“骐骥”系列解决方案持仓客户盈利占比超95%,实现了规模与效益的同步增长 。
持续陪伴,让专业更有温度
投顾,顾名思义 ,如果说“投”是以更为体系化的产品为客户赚钱,那么“顾 ”则体现在千人千面地为每一名客户制定更适合的资产配置方案。
广发证券向买方投顾转型的精髓正在于实现真正的“买方投顾化”——不追求一次性的产品销售,而是强调专业 、有温度且持续的服务陪伴。
买方投顾模式成功与否 ,最终取决于客户的体验与实感。以客户为中心,广发证券给出了“买方投顾化”具体服务逻辑的转变——投顾考核不再依赖销售规模,而是聚焦客户账户收益率、留存率及满意度 ,实现利益深度绑定 。
作为深耕投顾领域多年的从业者,广发投顾刘斯钊的经历很有说服力。他指出投顾的核心价值不仅是“给建议 ”,更是“助力客户抓住机会”。
刘斯钊总结 ,在买方投顾的思维下,广发证券从“零散选品”到“一站式满足 ”,帮客户省去对比的麻烦;从“被动接受”到“主动适配” ,让服务跟着市场和客户需求动态调整 。
刘斯钊的一位客户对广发证券投顾的专业与陪伴印象深刻,因为在两个重要的投资节点,正是在投顾不可或缺的帮助下,他才能平稳度过——去年“9·24 ”行情启动前与今年4月7日、8日的大跌 ,广发证券投顾通过对行情的系统研判与专业建议,让他成功避免了踏空和割在低点的失误,这也让他对投顾的信任与日俱增。
买方投顾带来的优越性 ,正越来越多地反映在客户的心态与行为转变上。这位客户感叹,投顾服务的价值不只是“帮着赚钱”,更重要的是在迷茫 、冲动时 ,能有个专业的人给他指方向、泼冷水 。
即使工具不断迭代,那些靠面对面、实打实交往沉淀下来的信任,依旧是金融的压舱石 ,其分量只增不减。
基于帮客户从“会赚钱”变成“懂赚钱 ”的服务,许多广发证券的客户从第一次接触投顾开始,逐渐把投顾视为投资路上的参谋 、朋友 ,甚至是财富决策的共同参与者。
与客户共同成长,广发证券的财富管理业务也得到了客户的认可,投顾服务满意度显著提升 。“买方投顾给客户带来的最大的变化就是客户更加信任了。”广发证券的一位投顾如此感受。
高质量发展范本,重塑财富管理新生态
更深一度看 ,买方投顾转型的更本质价值,在于“能看得更远” 。而在这一点上,广发证券选择了最具难度也最具壁垒的方式:重构投研体系。
据了解 ,广发证券将投研能力看作向买方投顾业务转型的关键抓手,以此为客户提供更长期、更健康的金融服务生态。
在专业人才培养层面,加大资源投入及体系化培训力度 ,加强投顾队伍建设,打造具备“了解客户、精通产品 、掌握配置、严守风控和运用科技”五大核心能力的投资顾问队伍,为不同层级客户提供个性化的财富管理方案。
近年来 ,广发证券投顾团队成绩斐然,并成功将综合优势转化为丰硕成果 。凭借扎实的投研实力,在第八届新财富最佳投资顾问投资管理能力评选中 ,广发证券获奖人数在参赛券商中位列第一。其投顾团队凭借卓越的投资研究能力与稳健的交易策略,成为参赛人数最多、有效参评率名列前茅 、连续六个月TOP榜上榜人数最多的券商。
团队建设之外,买方投顾生态的转型,同样离不开国际经验与科技赋能 。2024年 ,落地海外买方投顾业务,通过全球化配置实现正收益,标志财富管理2.0时代全面开启。
广发证券通过大数据的深度应用 ,优化资产配置模型,提升效率,让人工投顾聚焦复杂决策与情感联结 ,实现科技与专业的融合。
面对投资者数量激增与需求多元化的挑战,广发证券积极拥抱新质生产力进行数字化转型,重点打造了财富管理平台PC、APP、PAD和企微“四位一体 ”的分支展业赋能工具 ,重塑了线上+线下的协同作战模式 。
广发证券还结合数字化应用,打造了系列助力投顾更好地了解市场、了解客户 、筛选产品、制定解决方案以及风险监控等相关工具内容,强化售前留痕、展业资质等规范校验 、弱化业绩偏离及流动性风险 ,从而支撑构建了满足客户多元需求的解决方案策略体系。
围绕“买方投顾化、资产配置化、解决方案化”三大方向构建服务体系,广发证券积极推进从传统经纪业务向财富管理的战略转型,与客户之间的信任桥梁水到渠成地建立起来,进而重塑买方投顾生态。
在财富管理2.0时代浪潮中 ,广发证券通过专业 、科技与生态的协同,以买方投顾为舟、资产配置为桨,助力中国家庭实现长期稳健财富增长 ,为行业高质量发展提供可复制的范本 。
根据国际知名指数编制公司MSCI最新公布的指数审核结果,广发证券(股票代码:01776.HK)已于2025年11月25日被纳入MSCI中国指数,标志着其在资本市场的影响力与长期投资价值获得国际认可。
率先开拓全球资产配置的广发证券 ,也正在被世界的财富管理所关注。
你对于财富管理向买方投顾模式转型怎么看?欢迎留言评论 。
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